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Accès à des opportunités
haut de gamme
Un seul interlocuteur
Un accompagnement
sur-mesure
Épargne Financière
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Assurance vie
Placement favori des français qui représente à lui seul, plus de la moitié de l’épargne des ménages.
L’assurance vie est une solution globale qui accompagne l’investisseur, à toutes les étapes de la vie pour épargner, valoriser son épargne, percevoir des revenus et optimiser la transmission.
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Contrat de capitalisation
Le contrat de Capitalisation est une enveloppe complémentaire à l’assurance vie vous apportant une réponse patrimoniale complète pour commencer à transmettre de votre vivant. La gestion du contrat et de la fiscalité en cas de rachat sont identiques à l’assurance vie.
Il faut savoir que le contrat de capitalisation entre dans l’actif successoral lors du décès de l’assuré. C’est l’une des caractéristiques qui en fait un véhicule d’investissement complémentaire à l’assurance vie afin d’anticiper au mieux la transmission.
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PEA Assurance
Le PEA permet de valoriser votre épargne tout en bénéficiant :
– D’un potentiel de performance élevé en vous constituant un portefeuille de valeurs mobilières françaises et européennes.
– D’une fiscalité avantageuse : exonération d’impôt sur le revenu (IR) après 5 ans de détentionLe PEA vous permettra d’atteindre vos objectifs :
– Diversification financière
– Dynamiser son patrimoine
– Transférer son épargne existante
– Obtenir des compléments de revenus exonérés d’IR
Épargne Retraite
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PERin
« Dispositif d’épargne retraite créé par la loi PACTE. Le plan d’épargne retraite est un outil de capitalisation remarquable; le nouveau PER permet de se constituer un complément de revenus à la retraite dans des conditions sociales et fiscales avantageuses.
Les objectifs :
- Optimiser sa fiscalité
- Préparer sa retraite
- Transférer son épargne retraite existante
- Protéger ses proches en cas de décès »
Prévoyance
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Prévoyance individuelle
Un contrat de prévoyance individuelle vous offre des garanties financières en cas d’aléas, Abelha Patrimoine vous propose deux grandes typologies de contrats :
– Les contrats de Prévoyance Familiale
Une hospitalisation, un accident ou le décès d’un membre de votre famille peuvent entraîner une perte de vos revenus ? Pas de panique, en effet, la souscription d’un contrat de Prévoyance Familiale vient pallier cette perte de revenus en vous offrant un soutien financier.
Un contrat de prévoyance Familiale est une assurance individuelle vous permettant de sécuriser votre avenir et de protéger votre famille en garantissant le versement d’un capital ou d’un revenu garanti suite aux conséquences d’un aléa de la vie.
– Les contrats de Prévoyance Succession
Lors d’un héritage, le montant à payer des droits de succession peut atteindre un montant important, conduisant parfois les ayants droit à devoir vendre des biens personnels ou professionnels, diminuant d’autant le patrimoine hérité. La souscription d’un contrat de Prévoyance Succession vous permet d’anticiper les droits de succession en prévoyant le versement d’un capital aux bénéficiaires désignés.
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Prévoyance Professionnelle
Le contrat de Prévoyance Professionnelle offre à l’assuré Dirigeant Travailleur non Salarié (TNS), à ses associés et à son entreprise des garanties financières en cas d’aléas de la vie.
Les solutions de prévoyance professionnelles proposées par Abelha Patrimoine s’articulent autour de 3 contrats :
– Le contrat de Prévoyance TNS Madelin
– Le contrat Homme-clé
– Le contrat de Prévoyance entre Associés
Solution fiscale
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SCPI Fiscale
Solution d’investissement capitalisant sur l’immobilier ancien réhabilité situé en cœur de ville. La SCPI Fiscale est accessible pour tous les investisseurs souhaitant une optimisation fiscale sur-mesure en fonction de leurs besoins.
Nous vous proposons 3 dispositifs fiscaux spécifiques, ciblés en fonction de votre situation :
- SCPI PINEL
- SCPI MALRAUX
- SCPI DEFICIT FONCIER
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Capital Investissement
Investissement citoyen et contributif au service du développement des PME / ETI en France et en Europe se positionnant au sein de nos territoires.
Les FIP et FCPI constituent des solutions de diversification financière long terme permettant une optimisation fiscale.
Nous vous proposons trois typologies d’investissement :
- FCPI
- FIP
- FIP OUTRE-MER
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Girardin
La solution Girardin contribue au développement économique au travers du financement de projets productifs en Outre-Mer.
Elle permet :
- Une défiscalisation simple et immédiate avec un risque encadré
- Un produit de défiscalisation dit de trésorerie qui ne consomme pas l’épargne disponible
- La niche fiscale spécifique de l’Outre-Mer
Épargne Salariale
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Plan Épargne Entreprise
Dispositif permettant de se constituer une épargne avec l’aide de l’entreprise.
L’entreprise peut décider de verser à chaque salarié une prime qu’il pourra directement placer sur le PEI. Il permet donc à chaque salarié de verser la somme qu’il souhaite sur un panel de fonds proposés; versement qui pourra ensuite être complété par abondements.
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Plan Épargne Retraite Collectif
Le Plan Épargne Retraite Collectif permet à l’entreprise d’obtenir des avantages fiscaux prévus par la loi en proposant à ses salariés de se constituer une épargne pour préparer leur retraite.
Épargne Immobilière
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SCPI de rendement
Une solution d’épargne simplifiée ayant pour objectif la distribution d’un revenu à ses épargnants, avec un accès simplifié à l’immobilier et une tranquillité de gestion pour l’investisseur.
Les Objectifs :
- Obtenir des revenus complémentaires
- Développer et diversifier son patrimoine
- Préparer sa retraite
- Utiliser le levier du financement
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SCPI de capitalisation
Investissement en nue-propriété, la SCPI de capitalisation se positionne sur de l’immobilier résidentiel.
Les objectifs :
- Optimiser le rendement
- Valoriser et diversifier son patrimoine
- Optimiser la fiscalité